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加密货币,Libra会很合规

最近,美国总统特朗普针对比特币和 Facebook 加密货币 Libra
连发三条推特,其中声称 Libra
可能会促进“非法行为”:“我不是比特币和其他加密货币的粉丝,他们不是货币,其价值是高度波动的,而且是凭空而来的。不受监管的加密资产可以促进非法行为,包括毒品交易和其他非法活动。同样,Facebook
Libra 的“虚拟货币”也几乎没有什么地位或可靠性。如果 Facebook
和其他公司想成为一家银行,他们就必须寻求新的银行章程,并和所有银行一样遵守银行监管法规,无论他们在美国还是海外。在美国只有一种真正的货币,这个货币比以往任何时候都更强大、更可靠和可信。迄今为止,它是世界上最具统治力的货币,而且它将永远保持这种状态——它被称为美元!”Facebook
和 Libra 协会高管们透露,Libra
可能会产生消费者和资本利得税。此外,Facebook
还在与本地便利店和货币兑换服务提供商接洽,以确保人们在使用 Libra
进行传统货币现金收付的时候满足反洗钱要求,同时还能允许人们使用二维码购买和出售
Libra。Facebook
发言人表示,该公司不会直接回应特朗普总统的推文,但该发言人指出 Libra
协会不会与消费者直接互动,也不会作为一家银行运营,而是对现有金融体系的一种补充。对于外界的种种疑惑,外媒
TechCrunch 对 Libra 协会政策主管 Dante Disparte、Facebook
区块链首席经济学家 Christian Catalini、以及Facebook 区块链项目子公司
Calibra 产品副总裁 Kevin Weil
进行了采访,下面不妨就让星球君(微信:o-daily)和大家一起看看面对特朗普咄咄逼人的质询,Facebook
是如何“反击”的吧。

关键词:FacebookTechCrunchLibra

威尔:因为Libra是一个开放的生态系统,任何货币兑换业务或企业家都可以开始支持存现/取现服务,无需获得任何与Libra
Association有关的人或Libra
Association成员的许可。今天,在许多新兴市场上,有一种服务可以让你其他人用加密货币交易现金,或用现金交易加密货币。Libra的功能与之类似。

我想,我们合作的大多数企业都会更广泛地支持Libra。所以哪怕在交易的初期,整个生态系统将会受益,包括Calibra在内的所有Libra钱包。

迪帕特:在全球范围内构建税收运作的最佳方式,也许不是由Libra、Calibra、Facebook或任何一家公司来决定,而是由监管机构和当局来决定。

Libra在向没有身份证的非银行用户提供服务时将如何阻止欺诈或洗钱?

以下是TechCrunch整理的内容:

TechCrunch分析:在这里,Facebook、Calibra和Libra协会希望避免承担所有的税收责任。他们的立场是,就像你必须主动交税一样,无论你是否使用Visa卡或银行支票进行交易,都是由用户来支付Libra税。

韦尔:有一些非常重要的人群没有身份证。例如,难民营里的人可能没有,但我们希望Libra能为他们服务。所以,这就是为什么对于那些想要参与Libra生态系统的人来说,Calibra不是唯一的选择很重要的原因……其他这样的服务将由当地供应商运营,他们有与客户“面对面”见面的计划,还有其他服务方式,甚至是我们可能不会提供的KYC(Know
Your
Customer,了解你的用户)服务……我们不会成为唯一的钱包,我们也不想成为唯一的钱包。

北京时间7月13日下午消息,据外媒报道,在特朗普总统质疑Libra恐助长“非法行为”之际,Facebook向TechCrunch透露了有关其加密货币如何遵守法律的新信息。Facebook及Libra
Association高管称,他们预期Libra会产生销售税和资本得利税。他们证实,Facebook也在与当地便利店和货币兑换商进行协商,以确保人们在用Libra兑换传统货币时可以适时地检查反洗钱活动,并允许用户扫描二维码购买或出售Libra。

如果Libra协会建议所有的钱包和交易都遵循这些规则,并且Calibra内置了简单的处理这些税收的协议,那么至少政府不能声称Libra是一种逃税的方法,因为每个人都要支付他们应得的份额。

我们已经知道,Facebook给自己的Libra钱包命名为Calibra。Calibra将会被绑定到Messenger和WhatsApp上,并且也会有自己独立的应用。通过这些功能和应用,那些绑定了银行账户和政府ID的用户,经过了解你的用户这一反欺诈/反洗钱审核后,都可以购买和出售Libra。但是Libra的更大目标是将那些没有银行账户的人,纳入到现代金融体系中。这又如何实现呢?

有许多人在目前的金融生态系统中没有得到充分的服务,因此,即使要求每个人都通过KYC流程,我们还是能为许多人提供服务,即那些在当前金融生态系统中没有得到充分服务的人们。我们想要找到方法来支持那些不能KYC的人们,重要的是Calibra将完全能够与任何其他钱包进行互操作,包括当地市场的人们正在使用的钱包,因为它更适合他们的需求。

我认为,销售税可以以相同的方式实施,就像今天任何其他类型的数字支付一样,也不会有什么不同。如果你用Libra购买商品或服务,将以同样的方式支付销售税,就好像你使用了一种不同的付款方式。就像今天,当你看到一个百分比,那就是你总的销售税。

韦尔:所以这是监管形势的一部分,这种监管形式就在我们说话的时候也在进化。有一种数字货币监管体系被称为“Travel
Rule”……如果有超过某一特定值的转账,你必须确保你既了解发送者是谁,也要知道接收者是谁。这些都是不断发展的法规,但很明显,我们将确保随着法规的巩固而实施。

威尔:我们相信创建一个可以被广泛接受和使用的金融生态系统,比如用手机就可以访问或交易费用低廉,是对人们有利的事情。我们希望让全世界更多人有机会接触到这样的系统。但是作为托管钱包,我们受到监管,且服从规定,而且我们只会在允许的市场上经营。

TechCrunch分析:Calibra将核查用户信息。但是,这种合作方式转移部分责任和职责,比如将亲自将现金交给其他方的这一复杂且容易出错的交易的责任与职责,其中有些可能需要执行自己的KYC流程。

TechCrunch:但是,如果在美国被禁了怎么办?

在许多新兴市场,都可以访问Localbitcoins.com,在那里你可以找到一位代表或代理,他们会亲自与你见面,并在你必须进入的任何市场用现金兑换比特币。我相信,他们必须要确保他们每个人都是KYC,而且是他们亲自做的。他们在如何做这件事上,有更多的灵活性。我认为,有许多种方式可以实现这一点,而Libra是一个开放的生态系统,这一事实将使人们对此抱有创业意识。

鉴于当前的规定,Calibra钱包在推出时将必须为美国用户追踪Libra的每一次购买和销售,这些差异必须在“纳税日”进行上报。与美元相比,它们的收益和损失可能非常小。对于这些损失,可以这样看待:人们在Coinbase上交易比特币。

TechCrunch:您是否已经与任何便利店或货币兑换商,比如西联汇款或速汇金,或沃尔格林、7-Eleven等,达成合作关系?还是说,您仍在与各方协商中?

TechCrunch:通过这种互操作性,如果有一个拥有“非保管钱包”的人收到Libra,然后将其发送给一个Calibra钱包用户,这是否意味着你的Libra进入了一个不是KYC用户拥有的Calibra,这样是否就可能被用于洗钱呢?

一名Facebook发言人表示,公司不会直接回应特朗普的推文,但指出Libra
Association不会与消费者接触,或像银行一样运作,以及Libra的目标是对现有金融体系进行补充。

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